Le secteur de la finance décentralisée (DeFi) connaît une évolution marquante, notamment grâce à l’émergence de Bitcoin comme un acteur majeur. Un rapport élaboré par Coinmarketcap (CMC) Research et Footprint Analytics explore cette dynamique, mettant en lumière les innovations qui influencent le potentiel de Bitcoin dans cet espace en pleine expansion.
Évolution cruciale de l’écosystème DeFi de Bitcoin
Le rapport révèle que le rôle de Bitcoin dans le DeFi a significativement changé, transformant cette crypto-monnaie d’un moyen de paiement peer-to-peer à un composant essentiel de l’écosystème DeFi. Des avancées telles que Rootstock et Taproot permettent à Bitcoin de supporter des applications financières plus sophistiquées, incluant des échanges décentralisés et des smart contracts.
Les chercheurs indiquent que l’introduction des Merklized Alternative Script Trees (MAST) via Taproot aide à simplifier les transactions complexes en regroupant celles-ci sous un seul hachage. Cela entraîne une réduction des frais transactionnels, tout en optimisant l’utilisation de la mémoire. Bien que Taproot ne soit pas à lui seul une solution DeFi, cette mise à jour a grandement renforcé les capacités des smart contracts de Bitcoin, facilitant l’exécution de transactions complexes.
Une précieuse opportunité : 1,07 milliard de dollars engagés
Au mois de septembre 2024, la valeur totale bloquée (TVL) dans des projets DeFi basés sur Bitcoin atteint 1,07 milliard de dollars, signalant une hausse impressionnante de 5,7 fois depuis janvier. Alors que traditionnellement, Ethereum a dominé le paysage DeFi, Bitcoin commence à s’imposer comme un véritable concurrent. Les recherches mettent en avant que la sécurité et la décentralisation de Bitcoin le rendent particulièrement attractif, bien que des défis persistes, notamment en matière d’évolutivité et de rapidité des transactions.
Innovations soutenant la progression de Bitcoin
Le rapport souligne que des innovations telles que les solutions de layer 2 (L2), comme le Lightning Network, ainsi que des chaînes latérales telles que Core et Merlin Chain, facilitent la gestion des activités DeFi tout en préservant les valeurs essentielles de Bitcoin. Selon CMC Research et Footprint, Core représente à lui seul 27,6% de la TVL sur toutes les solutions Bitcoin L2.
Parmi d’autres plateformes significatives, on trouve Rootstock, Merlin Chain et Sovryn. Ces plateformes proposent de nouvelles méthodes permettant aux détenteurs de BTC d’engager leurs actifs dans divers aspects de DeFi comme le prêt, l’emprunt ou le yield farming. De plus, les actifs enveloppés comme WBTC offrent aux propriétaires de BTC la possibilité d’accéder à l’écosystème DeFi plus large d’Ethereum, tout en soulignant la montée du DeFi natif de Bitcoin.
Une perspective optimiste pour l’avenir
Les chercheurs affichent un regard optimiste sur l’avenir de Bitcoin dans le domaine de la DeFi, anticipant une continuation de sa croissance à mesure que des obstacles techniques seront surmontés et que les cadres réglementaires évolueront. Le rapport met en avant l’importance d’innovations comme les contrats de journaux discrets (DLC) et d’une interopérabilité améliorée avec Ethereum, qui seront indispensable pour développer davantage le rôle de Bitcoin dans l’univers DeFi. En conclusion, avec l’évolution de l’écosystème DeFi de Bitcoin, une attention accrue de la part des investisseurs, tant particuliers qu’institutionnels, est attendue, promettant une transformation constructive du paysage des crypto-monnaies.